DUTIES  AND  RESPONSIBILITIES:
1.Achieve  and  maintain  the  set  monthly  targets.
.  Recruit,  train  clients  and  disburse  loans.
•  Mobilize  savings  deposits.
•  Sell  other  Pride  products.
•  Make  CRB  credit  applications.
•  Follow  upon  loan  repayment  and  Loan  Insurance  Fund  (LIF)  collection  in  all  CECs.
•  Follow  upon  loan  recovery  process.
•  Generate  business  growth.
2.Comply  with  branch  and  BoU  set  targets.
•  Follow  up  payment  for  and  enrolment  of  clients  on  to  the  credit  reference  bureau  before  accessing  loans.
•  Post  loans  accurately.
•  Prepare  weekly  monitoring  reports  on  prospective  and  existing  clients.
3.Compile  reports  on  the  ongoing  loan  disbursement.
•  Update  client  loan  files.
.  Prepare  draft  report  for  submission  to  the  Credit  Supervisor.
•  Recommend  to  the  supervisor  any  changes  to  improve  service  to  clients.
4.Filing  loan  documentation.
•  File  all  relevant  information  as  per  Pride’s  policies  and  procedures.
•  Verify  completeness  of  loan  application  file.
•  Submit  files  to  credit  supervisor  for  verification.

KEY  RESULT  AREAS  PERFORMANCE  MEASURE  /  KPI
1.Achieve  and  maintain  the  set  monthly  targets  while  on  probation.
a)Starting  a  New  Portfolio:
•  Monthly  disbursement  of  at  least  35  new  loans.
•  Maintain  at  least  160  active  clients  on  a  monthly  basis
•  Maintain  at  least  Ugx  55  million  in  outstanding  portfolio  on  a  monthly    basis
•  PAR  (30  days  past  due)  of  1%  and  below
•  Client  retention  rate  of  95%
•  5  new  VSP  accounts  per  month

b)With  Inherited  Portfolio:
•  Monthly  disbursement  of  at  least  40  new  loans.
•  Maintain  at  least  400  active  clients  on  a  monthly  basis
•  Maintain  at  least  Ugx  200  million  in  outstanding  portfolio  on  a  monthly    basis
•  PAR  (30  days  past  due)  of  1%  and  below
•  Client  retention  rate  of  95%
•  5  new  VSP  accounts  per  month

2.Achieve  and  maintain  the  set  monthly  targets  after  confirmation.
•  Monthly  disbursement  of  at  least  40  new  loans.
•  Maintain  at  least  400  active  clients  on  a  monthly  basis
•  Maintain  at  least  Ugx  200  million  in  outstanding  portfolio  on  a  monthly    basis
•  PAR  (30  days  past  due)  of  1%  and  below
•  Client  retention  rate  of  95%
•  5  new  VSP  accounts  per  month
3.  Ensure  Compliance  of  the  branch  to  BOU’s  set  targets.
•  100%  Credit  applications  for  all  loans  disbursed  monthly.
•  90%  compliance  for  CBA  each  month.
•  95%  for  CAP  on  a  monthly  basis.
•  90%  for  Borrower  Stakeholders  (BS)  file
•  90%  in  Collateral-  Credit  Guarantee  (CCG)  file
•  90%  for  Collateral  –  Material  Collateral  (CMC)  file
•  Financial  Malpractice  (FM)  file
4.  Compile  periodic  reports  on  the  ongoing  loan  disbursement  process.
•  100%  accuracy  in  loan  posting  into  the  banker’s  realm.
•  Daily  reports  on  delinquent  accounts  submitted  to  Credit  Supervisor.
•  Weekly  monitoring  reports  on  prospective  and  existing  clients  compiled  for  analysis.
5.Ensure  accurate  and  timely  filing  of  all  CBP  documentation.